民生银行党建引领高质量发展 创新驱动数字化转型

发布日期:2021-06-27 09:24   来源:未知   阅读:

  近年来,民生银行坚持党建促发展的思想理念,牢牢把握高质量发展的工作主线,有力推动转型发展,积极探索数字化转型发展之路,通过数字化转型引领全行走上高质量发展的康庄大道。

  党的十九届五中全会提出,坚持创新在我国现代化建设全局中的核心地位,把科技自立自强作为国家发展的战略支撑。为加强核心技术自主可控,民生银行于 2014年开始,对分布式体系进行研究和探索,遵循“分步实施、小步快跑”的原则,分为局部探索、核心试点、关键升级、常态化应用四个阶段推进分布式体系建设,先后投产了分布式技术平台、分布式直销银行电子账户、分布式线上统一渠道、分布式零售贷款、分布式支付平台、分布式网联系统等。2020年11月15日,民生银行分布式核心系统成功上线日,顺利完成亿级客户规模的数据迁移,自此,民生银行“全分布式”自主开放技术架构体系全面建成。

  分布式核心项目在项目规划、组织保障、风险管控、业务协同、总分联动上取得了五大管理突破,在数据强一致性、系统弹性扩展、业务连续稳定、客户无感升级上实现了四大技术突破。升级后的分布式核心系统充分满足 10亿级用户、5万TPS处理速度和30毫秒以内响应时间的技术要求,有效支撑全行未来5~10年的业务增长。分布式核心项目是举全行之力建设的重点项目,项目周期耗时两年,20余系统改造,140多个系统回归,开展了10能测试、8轮迁移演练,以及历时5个多月的核心并行及在线家分行、科技公司均派驻骨干参与,高峰期项目成员达400余人,项目管理协调等方面挑战重重,建设过程也遇到很多技术难题,但最终为客户、为全行交上了一份满意的答卷。

  习总书记指出:“疫情激发了 5G、人工智能、智慧城市等新技术、新业态、新平台蓬勃兴起,网上购物、在线教育、远程医疗等“非接触经济”全面提速,为经济发展提供了新路径。我们要主动应变、化危为机,深化结构性改革,以科技创新和数字化变革催生新的发展动能。”

  “十四五”规划纲要“第五篇加快数字化发展建设数字中国”中提到,“打造数字经济新优势”“迎接数字时代,激活数据要素潜能,推进网络强国建设,加快建设数字经济、数字社会、数字政府,以数字化转型整体驱动生产方式、生活方式和治理方式变革”“充分发挥海量数据和丰富应用场景优势,促进数字技术与实体经济深度融合,赋能传统产业转型升级,催生新产业新业态新模式,壮大经济发展新引擎。”

  民生银行重点发力“科技赋能”,探索开展数字化实践,以服务外部客户和赋能内部业务为初心使命、以技术创新和数据应用为动力引擎,在客户服务、风险控制、业务运营、产品创新等领域,全面推动数字化变革创新;优化以中台为核心的企业级系统架构,加强民生银行“数字金融”的科技基座。

  技术创新和数据应用。疫情防控期间,民生银行紧急开通了“云见证”“云面签”等功能,通过移动运营和远程银行,开发了“5类标准场景+2类通用场景”的应用。面向小微企业推出了“云账户”等系列产品,重点改善小微企业开户难、结算难的服务体验,支持“在线信息收集、线上注册预约、注册开户一体、线下交付协同”的服务模式,客户扫码就能开户,一站式为其提供交付。引入联网核查、人脸识别,强化身份识别的可靠性和交易流程控制的实时有效性,保障客户能够安全地使用手机银行、远程银行、电话银行等,自助发起各类业务办理流程。“远程银行”运营人员通过音视频技术,完成客户身份核实、业务意愿确认、关键业务要素审核、见证客户签约等环节。在客户不便出门但又急需金融服务的的特殊时刻,让企业开户、小微贷款、电子账户代发薪资等重要业务办理能够触手可得,助力大中小微企业加快复工复产。

  建设上线了“营销云工作台”,支持客户经理协同使用线上线下多种渠道,为客户“面对面”“无接触”地提供金融服务。针对零售细分客群,基于大数据、人工智能、云计算、分布式等技术,提供了营销数据闭环、场景化营销和智能策略迭代等服务。目前,“营销云工作台”已支持近万场营销活动,实现了各经营机构通过云化模式,为客户提供温暖的定制化金融服务。

  手机银行持续推出新版本,针对不同客群,全面优化体验。发布“5G手机银行”,发挥5G高带宽、低延时特性,突破静态手机应用展现方式,实现操作模块、营销活动等信息全部动态视觉呈现;采用“数字证书+安全芯片”双重手段,推出手机U宝,为用户资金交易安全保驾护航;结合多款折叠屏手机,提供跨屏展示和同步操作功能。打造“民生手机银行至简版”,提供大字突出、高对比度、大触摸区,聚合常用服务,为“银发”客群提供简约清晰的专属安心服务。试点推出“5G消息”服务,用户通过手机短信消息窗口就能快速查看各类金融产品和信息,目前已与中国移动完成联合调测,实现了21类“5G消息”发送,涵盖理财资讯、银行卡办理等20多个业务场景。

  民生银行首家“智慧银行体验店”在中关村科技园核心区正式发布,运用 5G、物联网、虚拟影像合成、人工智能等“八类新技术”,实现“四类高度融合”,聚焦“六维智能设计”,为客户提供“看得见、摸得着、带得走”的“三重全新体验”。

  民生银行作为首家银行加入北京互联网法院、国家级区块链服务网络 BSN联盟、中银协函证区块链服务平台等,聚焦跨行业连接场景、产业连接场景、电子政务连接场景,构建了“区块链贸易金融平台、区块链开放服务平台、区块链电子存证平台”三大平台。其中,区块链福费廷平台受央行高度认可,已成为央行电证系统行业结算平台的一部分。

  “企业级”技术架构。民生银行打造以“业务中台+数据中台+AI中台”为核心的平台化科技体系,深化线上、线下渠道系统整合,持续向全景视图、技术栈统一的分布式、云化架构转型,形成集团级资源整合能力和组合式业务创新能力,沉淀复用已有功能,提升开发实施效率,加速技术创新成果向业务服务价值落地。

  “业务中台”:持续提高企业综合金融服务平台 CFP的组装能力、流程编排能力、嵌入式服务能力、适配能力、网关接入能力,将供应链金融、交易银行等业务流程中的关联系统和模块进行快速有效的组装编排,敏捷开发实现业务需求;把支付结算、现金管理、贸易金融等主动嵌入客户生产经营的各环节,围绕采购、销售和内部交易等环节主动适应客户交易流程,实现各类产品的组合与迭代。以“微服务+领域建模”驱动零售综合金融服务平台PFP的发展。微服务领域架构封装了各层应用通用逻辑,纵向垂直解耦,横向水平扩展;建立代码结构规范,统一构建服务治理,对整体服务调用进行集中化管理;迭代营销引擎、数据闭环等业务模型,完成策略发布制解决方案,进一步抽象场景引擎、策略组件化配置、管控能力,提高业务中台的敏捷交付能力。

  “数据中台”:在已构建的数据采集体系、数据支撑体系、数据服务体系、批量数据分析体系、实时数据分析体系、智能数据分析体系六大体系基础上,增强实时数据能力,强化实时推荐引擎平台,完善模型一体化等技术平台。打通业务中台和 AI中台,形成“数据+业务+智能”的闭环运营服务体系。

  “AI中台”:逐步实现全行AI应用的统筹管理,输出标准化AI服务能力,便捷集成、按需动态编排组合。同时,对已发布的AI服务,完善服务计量、质量监测等手段,并沉淀经验数据持续进行

  习总书记指出:“没有强大的网络安全产业,国家网络安全就缺乏支撑;没有强大的网络安全企业,就形成不了强大的网络安全产业。”

  “十四五”规划纲要中提到,要“建立健全关键信息基础设施保护体系,提升安全防护和维护政治安全能力”。“加强网络安全基础设施建设,强化跨领域网络安全信息共享和工作协同,提升网络安全威胁发现、监测预警、应急指挥、攻击溯源能力。加强网络安全关键技术研发,加快人工智能安全技术创新,提升网络安全产业综合竞争力”。

  民生银行高度重视,把做好网络安全和信息安全防控工作作为全行上下共同的职责,为牢牢守住庆祝建党 100周年期间不发生网络安全事件的底线,扎实开展各项安全防控工作。民生银行用“体系化”思维进行安全防护能力建设,并在理念和行动上保持一致。将安全技术、安全管理和安全运营进行业务化融合,在实战化场景下实现一体化安全管理运营与指挥协同的“挂图作战”能力,在日常工作中更加积极主动地发现威胁并有效对抗,从而达到“平战结合”一体化目标,做到“始于攻防、闭环于攻防”。网络安全的本质是人与人之间的攻防对抗,通过“实兵、实网、实战”的方式,锻炼了一支攻防能力过硬的专业化安全人才队伍。(高翔)www.xz2q.com.cn